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Geldberatung | 09.04.2010, 15:43

Anlagefonds: Soll ich jetzt UBS- und Pictet-Fonds kaufen?

 

Ich habe im Internet bei den Bewertungsagenturen Morningstar und Feri Benotungen für zwei weltweit investierende Anlagestrategiefonds gefunden. Demnach wäre der Pictet-Fonds PF (CH)-LPP 25-P der beste dieser Kategorie mit vier Sternen.
Ein risikoärmerer Fonds mit kleinerem Aktienanteil wäre der UBS-Fonds Vitainvest-12. Allerdings ist er bei Morningstar nur mit drei Sternen bewertet. Ich könnte über Swissquote jeweils 50 000 Franken in die Fonds investieren. Ist das eine gute Idee?

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Antworten (1)
 
  • Geldberatung | 09.04.2010, 15:46

    Die Performance lässt zu wünschen übrig

    Beim UBS Vitainvest-12 handelt es sich um einen Dachfonds
    («Fund of Funds»), der Anteile an anderen Anlagefonds
    hält. Er investiert weltweit in Anleihen, Geldmarktinstrumente
    und Aktien. Der relativ tiefe Aktienanteil beträgt
    durchschnittlich 12 Prozent. Der Fonds eignet sich in erster Linie
    für Geldanlagen im Rahmen der beruflichen Vorsorge (2.
    Säule) sowie der Säule 3a.
    Sie können bei Swissquote zwar solche Fondsanteile kaufen,
    profitieren dann aber nicht vom 3a-Abzug bei den Steuern. Und: Im
    Rahmen der zweiten und der dritten Säule sind zudem Käufe
    und Verkäufe via E-Banking nicht möglich. Die Performance
    dieses UBS-Fonds lässt zudem zu wünschen übrig:
    Über die letzten drei Jahre gabs bei der Rendite ein Minus von
    2,26 Prozent. Auf fünf Jahre hochgerechnet entspricht die
    Jahresperformance nur 1,33 Prozent. Die pauschale
    Verwaltungsgebühr liegt derweil bei relativ hohen 1,44 Prozent
    pro Jahr.
    Der Pictet-Fonds erzielte in den letzten drei Jahren eine bescheidene
    Jahresrendite von 1,17 Prozent und in den letzten fünf Jahren
    eine von 3,29 Prozent. Wenn Sie diesen mit gut bewerteten Fonds
    über Swissquote kaufen, zahlen Sie bei Kauf und bei Verkauf von
    Fondsanteilen 9 Franken Gebühr. Grund: Der Fonds gehört zur
    Kategorie Tier A+. Das heisst, Pictet ist ein sogenann-ter
    Prime-Partner von Swissquote und gewährt deshalb
    Sonderkonditionen.