Nein. Bis zu Ihrer Pensionierung haben Sie nur noch einen eher ­kurzen Anlagehorizont. Der Fonds Vitainvest 50 World hat einen Aktien­anteil von 50 Prozent – grös­sere Kursschwankungen sind also möglich. Mit Ihrem bisherigen Fonds sind Sie seit Beginn mit rund 23 Prozent im Plus. Es könnte sich also lohnen, diesen Gewinn jetzt ins Trockene zu ­bringen. Dazu müssten Sie die Fondsanteile verkaufen, der Erlös geht dann zurück auf Ihr 3a-Konto bei der UBS.
Mit diesem Schritt vermeiden Sie Verlustrisiken und Sie umgehen auch die hohen Gebühren der UBS-Fonds. Denn mit jährlichen Gesamtkosten (TER) von 1,58 Prozent ist Vitainvest 50 noch teurer als Ihr bisheriger Fonds (1,49 Prozent).