Geldberatung

«Das Steueramt verlangt von mir die Rechnung einer Operation, die ich in der Steuererklärung abgezogen habe. Denn die Krankenkasse übernahm die Kosten nicht. Zudem will es von mir eine ärztliche ­Beurteilung, weshalb die Operation durchgeführt werden musste. Muss ich dem Steueramt diese Angaben liefern?» Weiter

«Ich bezog in Sizilien an ­Automaten mehrmals Geld von meinem Schweizer Eurokonto. Zwei Mal belastete mir meine Bank zu viel. Ist da in der Verarbeitung ein Fehler passiert?» Weiter

«Die Zürich-Versicherung hat uns empfohlen, in ihren Fonds mit einer Aktienquote von 25 Prozent zu investieren. Können Sie uns diesen Fonds empfehlen?» Weiter

«Ich möchte mich mit 60 Jahren frühpensionieren lassen. Meine ­Pensionskasse zieht pro Frühpensionierungsjahr 0,15 Prozentpunkte vom Umwandlungssatz ab, den ich bei ordentlicher Pensionierung mit 65 erhalten würde. Das scheint mir korrekt. Die Kasse legt der Berechnung aber nicht den heute für 65-Jährige geltenden Umwandlungssatz von 5,8 Prozent zugrunde, sondern einen reduzierten Satz von 5,15 Prozent, wie er bei meinem Jahrgang für das Jahr 2024 vorgesehen ist. Letztlich komme ich so auf einen Umwandlungssatz von lediglich noch 4,4 Prozent. Darf das die Pensionskasse so regeln?» Weiter

«Ich besitze 30 Osram-Aktien und habe zwei Kaufofferten erhalten. Soll ich die höhere Offerte von Opal Bidco annehmen?» Weiter

«Mein Mann und ich hatten bei der Postfinance ein Gemeinschaftskonto. Seit mein Mann gestorben ist, bedrängt mich die Bank, ein Einzelkonto mit einer neuen Kontonummer zu eröffnen. Kann die Postfinance darauf beharren?» Weiter

«Ich bin Schweizer und besitze ein Konto bei der Postfinance. Nun verlangt die Bank von mir, dass ich das Formular zur Steueransässigkeit unterschreibe. Die Postfinance übt Druck auf mich aus. Muss ich das Formular wirklich unterzeichnen?» Weiter

«Ich möchte jeden Monat 200 Franken für meinen neugeborenen Sohn sparen und dieses Geld in den Aktienfonds von Avadis einzahlen. Bei einem Anlagehorizonts von 18 Jahren nehme ich Wertschwankungen in Kauf. Ist dieses Vorgehen sinnvoll?» Weiter

«Ich lebe im Kanton Bern. Ein Nachbar sagt, dass ich keine Grundstückgewinnsteuer zahlen muss, wenn ich mein Haus verkaufe und ein neues kaufe. Stimmt das?» Weiter

«Ich bin Schweizer Bürger und besitze US-Aktien und US-Fonds. Sie liegen im Depot einer Schweizer Bank. Müssen meine Söhne trotzdem in den USA Erbschaftssteuern zahlen, wenn sie das Geld einmal erben?» Weiter