Depot: Unkraut jäten im Portfolio

saldo 02/2018 vom | aktualisiert am

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Ein Wertschriftendepot ist wie ein Garten. Beides ­verlangt Pflege und gehört von Zeit zu Zeit aufgeräumt.

Portfolio aufräumen (Bild: © 2018 Grant Nexus)

Portfolio aufräumen (Bild: © 2018 Grant Nexus)

Anfang Jahr versenden die Banken Zusammenstellungen der Wertschriften in den Depots. Ein guter Zeitpunkt, um zu prüfen, ob der Mix im Depot noch der gewählten Strategie entspricht.

Auf der Basis von Leserzuschriften hat saldo ein Beispiel-Depot aus 20 Positionen zusammengestellt (siehe Tabelle). Es ist ausgewogen zusammengesetzt, um das Verlustrisiko möglichst klein zu halten. Ursprünglich investierte der Muster-Anleger je 40 Prozent seines Vermögens in Aktien und Geldwerte (Obligationen, Bargeld), den Rest in alternative Anlagen wie Immobilien und Edelmetalle. 

Bei Durchsicht des aktuellen Depotauszugs zeigt sich: Die Aktienwerte machen nun 75 Prozent aus, die Geldwerte 20 Prozent und die alternativen Anlagen 5 Prozent. Grund: Die Kurse der Wertschriften entwickelten sich nicht gleichmässig, sondern unterschiedlich. So kann man das Depot wieder ins Lot bringen:

Depotleichen entsorgen

Die Aktien der Firma Alpiq sind im Musterdepot massiv eingebrochen. Häufig halten Anleger zu lange an schlecht laufenden Positionen fest. Grund: Man hofft auf eine Wende. [...]

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