Inhaltsverzeichnis

| «Ich möchte 5000 Franken anlegen. Ich brauche das Geld längerfristig nicht, möchte aber nichts verlieren. Man hat mir den Everest Secured Loan Fund empfohlen. Raten Sie mir zum Kauf?» Weiter

| «Meine Eltern gewähren mir einen Erbvorbezug, den ich als Einkauf in meine Pen­sionskasse verwenden ­würde. Ist das zulässig?» Weiter

| «Nach unserer Pensionierung ­werden mein Mann und ich in Portugal leben. Brauchen wir weiterhin ein Schweizer Bankkonto? Oder können wir unsere monatliche AHV- und Pensionskassenrente auch auf unser Konto bei einer portugiesischen Bank überweisen lassen?» Weiter

| «Die Tessiner BSI-Bank ist von der brasilianischen BTG Pactual übernommen worden. Bleiben Kundengelder auf Konten der Bank geschützt?» Weiter

| «Ich lebe von einer bescheidenen IV-Rente, habe aber noch ein paar Aktien im Wert von 20 000 Franken. Muss ich diese Aktien in der Steuer­erklärung angeben, obwohl klar ist, dass ich mit diesem Betrag als Alleinstehender in Basel-Stadt unter die Vermögensfreigrenze von 75 000 Franken falle?» Weiter

| «Ich habe eine Sparversicherung, in die ich seit Jahren einzahle. Nun rät mir ein Verkäufer einer anderen Gesellschaft, meine ­Police zu kündigen und bei ihm eine neue Sparversicherung mit langer Laufzeit abzuschliessen. Ist das eine gute Idee?» Weiter

| «Ich werde demnächst geschieden. Mein Mann muss mir dabei von seinem Pensions­kassenguthaben über 200 000 Franken abgeben. Ich bin Angestellte mit Pensionskasse. Muss nun dieses Geld zwingend in meine Pensionskasse überwiesen werden? Oder kann ich es auf einem Freizügigkeitskonto parkieren?» Weiter

| «Unsere beiden Kinder besuchen die Rudolf-Steiner-Schule in Baden AG. Wir sind überzeugt, dass sie dort eine kindgerechtere und umfassendere Ausbildung erhalten als an der Volksschule. ­Deshalb unterstützen wir die Steiner-Schule auch mit freiwilligen ­Beiträgen. Dürfen wir das Schulgeld und die zusätzlichen Beiträge als Spenden bei den Steuern in Abzug bringen?» Weiter

| «Ich bin selbständig als Therapeutin tätig. Das ist mein Haupt­erwerb. Daneben verdiene ich als Angestellte noch ein Zubrot von 30 000 Franken im Jahr. Ich möchte mich nun der Pensionskasse dieses Betriebs anschlies­sen. Doch sie verweigert mir die Aufnahme. Darf die Kasse das tun?» Weiter

| «Ich habe 2007 bei der damaligen Nationale (heute Helvetia) eine fondsgebundene Lebensversicherung abgeschlossen. Es ist bekannt, dass die Verkäufer hohe Abschlussprovisionen kassieren. Habe ich einen Anspruch auf Retrozessionen?» Weiter